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一惡勢力“套路貸”團伙被雁塔警方端掉

發布時間:2019-06-05 09:21:11 作者:Admin 來源: 中融典當 瀏覽次數:578
近日,記者從西安市公安局雁塔分局等駕坡派出所了解到這樣一起特殊警情:一個大學剛畢業的大男孩,竟整日惶恐不安,并最終選擇了自殺。 
  今年2月23日上午,西安市公安局110指揮中心接到一女士報警稱:“警察同志,救救我的兒子吧。我兒子喝了白酒,吃了大量暈車藥,現在正在醫院搶救!都是他們害了我兒子……”。接到該警情后,公安雁塔分局等駕坡派出所民警立即電話聯系了報警人黃小萍(化名)女士。民警一邊安慰、耐心的勸導著這位傷心欲絕的母親,一邊仔細地了解事發經過。記者 鄧龍輝 
  小伙創業掉入“套路貸”陷阱 
  原來報警人黃女士的兒子張輝(化名)是因為借了高利貸,而后因為自己無力償還,甚至被恐嚇而有了自殺的念頭。黃女士給民警看了一條手機短信,上面這樣寫著:“今天該還利息了,每天200元別忘了!20天后連本帶利一起還,要不然……”這樣的恐嚇、威脅短信還有很多條。 
  據黃女士講,案發前不久,張輝一直說要創業,還不愿意用家里的錢。他告訴媽媽,自己已經是男子漢了,工作的問題可以自己解決,于是不知道找什么人借了一筆錢,但沒過多久,就發生了上面的事情。 
  民警薛張偉在細致詢問黃女士后,隨即將該警情上報派出所值班領導。鑒于案情重大,值班領導經分局黨委批準,立即抽調精干刑警立案偵查。為了盡快將涉案幕后“真兇”繩之以法,等駕坡派出所刑警中隊充分運用網上作戰平臺對案件基本情況進行了分析研判,結合互聯網云數據迅速將該案的偵查方向進行了鎖定。 
  借款2萬元實際到手9600元 
  公安雁塔分局等駕坡派出所刑偵副所長劉軍帶領8名刑警開始了對案件的深入調查。 
  經過縝密的布控,2月25日中午,到黃女士家取錢的兩名嫌疑人被民警帶回所里接受詢問調查。在派出所的訊問室里,李興在嫌疑人陳某的身上發現了一份空白的房屋租賃合同及其和張輝之間的借貸合同。陳某承認該房屋租賃合同是為了給借款人張輝施加壓力準備的。據陳某交代,只要對方還不上錢,他就會拿著租賃合同將其所住房屋對外租賃,說白了就是給借款人壓力,至于合同,就更加蹊蹺了……”辦案民警陳智杰告訴記者。 
  隨后,記者了解到借貸合同的蹊蹺之處。張輝的合同上寫著借款2萬元,每22天是一個周期,每天利息是200元,22天后歸還2萬元整,如果還不上就繳納4000元滯納金,繼續下一個22天的周期,當然每天的利息還是200元。可借款人張輝實際到手的錢卻僅有9600元。辦案民警宋勵文說:“每一個借款人其實都是這樣的模式,實際到手的錢往往都是借款的百分之六七十,甚至有些是百分之五十。” 
  隨著案件偵破工作的逐步推進,民警找到了更多的受害人。其中一名群眾早已在第二期還款日之前就已經湊夠了要還的錢,但是嫌疑人陳某卻找出各種各樣的借口,迫使該名受害人又多延了幾期。這樣一來,嫌疑人陳某又多掙了幾萬元的所謂滯納金。 
  3月4日,警方將另外兩名嫌疑人薛某、劉某抓獲歸案。 
  正規信貸公司客戶代表是“投資人” 
  民警在對犯罪嫌疑人陳某的手機進行審查時,第5名犯罪嫌疑人蘇某浮出水面,陳某的手機中有一系列正規的借貸款賬單,做賬的人正是蘇某。她不僅是一名信貸公司的客戶代表,同時她竟是空放俱樂部的“投資人”,還是陳某的姘頭兼財務。 
  經過民警的大量偵查,4月4日,蘇某被專案組民警依法進行了傳喚。“客戶做不成正規信貸的,我都會介紹給陳某。我為了陳某甚至想發展自己信貸公司的業務員幫他攬生意。”嫌疑人蘇某如實的告訴了民警,原來陳某在外放貸的資金都是由蘇某提供的。 
  其實,以陳某為首的“空放俱樂部”有著明確的任務分工,馮某負責在微信朋友圈中幫助陳某發放廣告及收款。劉某、薛某和蘇某都從不同方面給陳某介紹生意。這5名犯罪嫌疑人的微信通訊錄中都有著大量的借貸款人員名單。 
  目前,該團伙五人犯罪嫌疑人均已被刑事拘留,經核實的案件共有10余起,案件仍在進一步審理中。而受害人張輝經過醫生緊急的救治,目前已康復。(文中人名均為化名) 
  鏈接:“套路貸”犯罪的基本特征 
  套路貸,是對以非法占有為目的,假借民間借貸之名,誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔保”等相關協議,通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式形成虛假債權債務,并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂。 
  一是制造民間借貸假象。被告人對外以“小額貸款公司”名義招攬生意,與被害人簽訂借款合同,制造民間借貸假象,并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利于被害人的合同。 
  二是制造銀行流水痕跡,刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象。 
  三是單方面肆意認定被害人違約,并要求被害人立即償還“虛高借款”。 
  四是惡意壘高借款金額。在被害人無力支付的情況下,被告人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人,或者“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步壘高借款金額。 
  五是軟硬兼施“索債”,或者提起虛假訴訟,通過勝訴判決實現侵占被害人或其近親屬財產的目的。

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